Hazine ve Maliye Bakanlığı, yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen suç gelirlerinin kripto varlıklar yoluyla aklanmasını önlemek amacıyla yeni düzenlemeler getirmeye hazırlanıyor.

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, yaptığı açıklamada, “Suç gelirlerinin kripto işlemleriyle aklanmasını önlemek için yeni adımlar atıyoruz. Uyum sağlamayan platformlara idari, hukuki ve mali yaptırımlar uygulanacak,” ifadelerini kullandı.

Kripto Platformlara Sıkı Gözetim Geliyor

Yeni düzenlemeler kapsamında, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından gerçekleştirilen işlemler daha sıkı denetim ve gözetim altında olacak. Platformlardan, aracılık ettikleri işlemlerde fonların kaynağına ve transfer amacına ilişkin bilgi edinmeleri istenecek.

Ayrıca tüm kripto varlık transfer işlemlerinde, işlemi gerçekleştiren müşteriden en az 20 karakterlik işlem açıklaması alınması zorunlu olacak.

Stabil Kripto Paralara Transfer Limiti

Özellikle suç gelirlerinin izinin kaybettirilmesini önlemek amacıyla, değeri bir varlığa sabitlenmiş olan stabil kripto paraların transferine ilave kısıtlamalar getirilecek.

  • Günlük transfer limiti: 3.000 dolar

  • Aylık transfer limiti: 50.000 dolar

Bu limitler, “seyahat kuralı” yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren platformlar için iki katı olarak uygulanabilecek. Bu kapsamda alıcı ve göndericiye ait; ad, soyad, cüzdan adresi, ikamet adresi, doğum yeri ve tarihi gibi bilgilerin paylaşılması gerekecek.

Seyahat Kuralı Uygulanmayan İşlemlere Süre Sınırı

Seyahat kuralı uygulanmayan kripto çekim işlemleri için zaman kısıtlaması getirilecek:

  • Alım, takas veya yatırma işlemlerinden sonra transferler en erken 48 saat içinde yapılabilecek.

  • Bir hesaptan yapılacak ilk transfer işlemi için bu süre 72 saat olacak.

Meşru İşlemler İçin İstisnalar

Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya arbitraj gibi meşru amaçlarla işlem yapan, fon kaynağını belgeleyen kullanıcılar ise bu limitlerin dışında tutulacak. Bu işlemler, ilgili platformların sorumluluğu ve gözetimi altında gerçekleştirilecek.

Platformlara Açık Uyarı: Uyum Şart!

Bakan Şimşek, platformlara açık bir uyarı yaparak şunları söyledi:
“Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesi, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik önemdedir. Uyum sağlamayanlara lisans verilmemesi, lisans iptali dahil olmak üzere yaptırımlar uygulanacaktır.”